В 2025 году в Кемеровской области обнаружено 12 организаций, занимавшихся выдачей займов без лицензии. Под видом комиссионных магазинов, ломбардов и кредитных кооперативов они предлагали "быстрые деньги" и "займы под залог", нарушая законодательство. Отделение Банка России по Кузбассу призывает граждан проверять компании перед оформлением финансовых услуг.
За прошедший год в регионе выявлено 12 компаний с признаками нелегальных кредиторов. Они работали под вывесками комиссионных магазинов, ломбардов и кредитных потребительских кооперативов, но не имели права выдавать займы. Организации предлагали услуги по оформлению "займов под залог имущества" или "быстрых денег до зарплаты", при этом не входили в государственные реестры и не обладали лицензиями.
Всего в 2025 году в предупредительный список Банка России добавлено 5375 компаний и интернет-проектов, связанных с нелегальной деятельностью на финансовом рынке. Многие из них – онлайн-сервисы, привлекающие средства граждан под предлогом "инвестиций в перспективные проекты" или обещания высокой доходности без риска.
Как объяснил Сергей Драница, управляющий Отделением Банка России по Кемеровской области, регулятор использует мониторинг интернета и обращения граждан, направляет материалы в правоохранительные органы и добивается блокировки сайтов таких компаний. Чтобы обезопасить себя, стоит проверять организации на сайте Банка России.
– Для этого достаточно ввести название, ИНН, ОГРН или адрес компании и убедиться, что она действительно имеет право привлекать деньги или выдавать займы. Отсутствие компании в справочнике – серьезный повод отказаться от сотрудничества. Дополнительно стоит проверить организацию в предупредительном списке компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, – объяснили кузбассовцам.
Также рекомендуется не доверять предложениям с "гарантированной доходностью" значительно выше рыночной, так как они часто используются финансовыми пирамидами.
Важно обращать внимание на признаки давления: срочность, ограниченные "акции" и попытки отговорить от консультации с близкими или специалистами. Кроме того, не следует переводить деньги на личные карты, электронные кошельки или счета физических лиц, даже если они представляются сотрудниками компаний.
Жители Кузбасса могут сообщить о подозрительных организациях через форму обращений на сайте Банка России.