В редакцию Vse42.ru обратилась женщина с информацией о блокировке банком карты ее несовершеннолетнего ребенка. Самое удивительное, что основанием стала проверка финансовых операций в рамках федерального закона № 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
– Причем карта оформлена не на имя родителей, а на дочь, которая получает переводы с наших карт для оплаты обычных покупок. Она призналась, что один раз донатила в июле на сумму 500 рублей в игре Roblox. Но разве эти траты могут попасть под подозрения? – возмущается кемеровчанка.
Согласно данному закону, банки обязаны отслеживать операции клиентов, выявлять подозрительные и запрашивать документы для проверки законности сделок. Какая операция стала причиной блокировки, женщине пока не удалось выяснить. Все операции по счету заморожены, в том числе остаток на балансе. Она намерена обратиться в офис компании для уточнения ситуации.
В данном случае последствия для клиента могут быть разными. Банк может приостановить операции, отказать в обслуживании или запросить дополнительные документы, если операция вызывает подозрения.
