Юрист Галактион Кучава рассказал россиянам, какие рутинные операции могут обернуться блокировкой карты.
Как рассказал эксперт в беседе с изданием "Абзац", банк может заподозрить владельца карты в дроперстве, если операции выглядят нетипично или похожи на схему вывода денег.
На что банки обращают внимание:
• регулярные однотипные переводы от одних и тех же людей;
• массовые переводы или дробление крупных сумм;
• операции на суммы, которые нехарактерны для клиента;
• переводы из другого региона;
• повышенный интерес к лимитам на снятие наличных;
• активный интерес к криптовалюте и переводам.
По словам Галактиона Кучавы, банки используют рекомендации ЦБ и отслеживают операции по законам 115-ФЗ и 161-ФЗ. Если транзакция покажется подозрительной, карту или перевод могут временно заблокировать – иногда даже для защиты самого клиента от мошенников, телеканал "Саратов 24".
Чтобы не попасть под подозрение, лучше избегать массовых однотипных переводов, странного дробления сумм и операций, которые резко выбиваются из вашей обычной финансовой активности.