В Центробанке России утвердили признаками мошеннических переводов средств.
Центробанк России подготовил список признаков, по которым банки смогут распознавать мошеннические переводы денег. Этот список станет шире и подробнее прежнего, вступит в силу с 1 января 2026 года и охватит все виды переводов, включая цифровые рубли.
Новый перечень признаков стал более детализированным и будет применяться ко всем типам платежей, включая транзакции с использованием платформы цифрового рубля.
Основные признаки подозрительных операций:
- Совпадение данных получателя с базой мошенников Центробанка или спецслужб.
- Операции, которые необычны для владельца счета (нехарактерное время, сумма, устройство).
- Использование устройства, связанного с предыдущими мошенничествами, зараженного вирусом или пытающегося скрыть свою активность.
- Нетипичное поведение перед переводом (необычные звонки, много SMS от госструктур или банка).
- Попытка внести крупную сумму наличными сразу после международного перевода или быстрый перевод больших сумм неизвестному человеку через СБП.
Теперь банкам придется проверять каждую операцию на наличие таких признаков, чтобы быстрее обнаруживать и предотвращать кражи денежных средств клиентов.
Документ опубликован на официальном сайте Банка России.
Фото: 2ГИС