В России с 1 сентября банки будут ориентироваться на признаки, указывающие на мошеннические действия при снятии наличных в банкоматах.
По данным Центробанка, с 1 сентября 2025 года банки, выпустившие платежную карту клиенту, обязаны при снятии наличных через банкоматы удостовериться, что клиент не подвергается давлению мошенников.
Банк незамедлительно уведомляет клиента и временно ограничивает выдачу наличных в банкомате до 50 тысяч рублей в сутки на период 48 часов. Снятие более крупной суммы доступно в банковском отделении.
Среди факторов мошенничества – отклонения от привычного поведения клиента при снятии средств. Банк принимает во внимание необычное время проведения операции, нестандартную сумму и нестандартное местоположение банкомата.
Еще одним признаком является информация о повышенной активности телефонных разговоров клиента, увеличении числа SMS-сообщений с незнакомых номеров, в том числе через мессенджеры, за 6 часов до операции.
Банк может заподозрить, что клиент действует под влиянием мошенников, если снятие наличных происходит в течение суток после оформления кредита или увеличения лимита на снятие наличных (включая кредитные карты), а также в случае перевода на свой счет более 200 тысяч рублей через СБП с другого банка или досрочного закрытия вклада на аналогичную сумму.
В перечень признаков, вызывающих подозрение, также входит смена номера телефона для авторизации в онлайн-банке.