Новую схему обналичивания денег с использованием аккредитивов выявил Росфинмониторинг.
В России наблюдается рост использования аккредитивов, открываемых банками для проведения расчетов между участниками сделок с недвижимостью, в подозрительных транзакциях. Об этом сообщил РБК, ссылаясь на слова заместителя руководителя Росфинмониторинга Германа Негляда.
Уточняется, что аккредитивная форма расчетов подразумевает участие банка в качестве посредника. Покупатель размещает необходимую сумму на счете, оплачивая комиссию за аккредитив, а продавец, предоставив подтверждающие документы, получает средства.
Негляд отметил, что в подобных случаях суммы часто значительно превышают реальную стоимость объекта недвижимости.
Специалисты сообщают, что банки вправе отказать в открытии аккредитива при наличии сомнений в чистоте сделки.
Однако зачастую неизвестно, по каким критериям выявляются сомнительные операции и методы противодействия им.