Депутаты Госдумы России приняли во втором и третьем чтениях закон о максимальном лимите на разовые банковские переводы без открытия счета.
Госдума РФ приняла во втором и третьем чтениях закон о введении максимального лимита в 100 000 рублей на разовые банковские переводы без открытия счета при упрощенной идентификации. Документ разработан для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов. Закон вступит в силу через год после его опубликования.
Сейчас при переводах денег, в том числе электронных, на сумму более 15 000 рублей проводится упрощенная идентификация клиента-физлица, для которой достаточно представить банку свои паспортные данные. При этом максимальная сумма таких переводов не ограничена. Это не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в этой сфере.
Принятый депутатами закон ограничивает максимальную сумму денежных средств, в том числе электронных, переводимых разово по поручению физлица без открытия банковского счета при упрощенной идентификации. Соответствующее изменение вносится в ст. 7 закона о противодействии отмыванию преступных доходов.
Одновременно в ст. 10 закона о национальной платежной системе вносится корреспондирующее изменение, которое повышает с 60 000 до 100 000 рублей сумму максимального остатка денег на неперсонифицированном электронном средстве платежа, передает РИА "Новости".