Физлица и компании иногда сталкиваются с внезапной блокировкой счета после денежных переводов, рассказала адвокат Ольга Власова. Эксперт объяснила, как проводить такие операции, чтобы снизить риск неприятных последствий.
По словам специалиста, чтобы счет не заблокировали, важно соблюдать закон и не игнорировать базовые правила безопасности. Банки проверяют операции в соответствии с законом №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также №161-ФЗ "О национальной платежной системе".
Перевод может вызвать подозрения, а счет – попасть под ограничения, если операция выбивается из привычной картины: например, сумма резко отличается от тех переводов, которые человек обычно совершал, уточнила Власова в беседе с изданием "Лента.ru".
Если вам действительно нужно отправить крупную сумму, в поле "комментарий к переводу" лучше указать назначение платежа – например, "покупка мебели", "покупка холодильника" и так далее, отметила собеседница СМИ.
Кроме того, в дальнейшем банк может запросить подтверждение происхождения денег, добавила адвокат. Например, при покупке автомобиля продавец и покупатель нередко договариваются о переводе средств через банк. В таком случае важно сохранить договор купли-продажи. То же касается сделок с недвижимостью: могут пригодиться документы о наследстве, договор купли-продажи и другие бумаги. Если деньги были взяты в долг, стоит сохранить расписку.
Отдельный риск возникает, когда человек ведет бизнес и использует личный счет для получения выручки или других рабочих операций. Если он при этом не оформлен как самозанятый или ИП, но по личному счету проходит много активных транзакций, банк может расценить это как нарушение и ограничить операции. Переводы через несколько счетов, особенно за короткий промежуток времени, тоже могут стать поводом для подозрений.
– Чаще пользуйтесь при переводах одним банком, а для покупки товаров – другим. Частая смена банков – тоже рискованное дело. Предложения подработать на переводах с помощью вашей карты мгновенно должны вызвать у вас сомнения. Никому не сообщайте свои личные и банковские данные, – предупредила адвокат.
Если есть подозрение, что данные уже могли утечь, сразу обратитесь в банк и попросите заблокировать операции по счету, передает интернет-издание "Подмосковье Сегодня".