Доцент РЭУ Юлия Мягкова отметила, что без риска блокировки можно переводить не более 100 тысяч рублей в месяц другим лицам.
В России отсутствует единый законодательный лимит на сумму банковских переводов, однако технические ограничения и контроль со стороны кредитных организаций делают некоторые операции потенциально рискованными. Как рассказала агентству "Прайм" доцент РЭУ имени Плеханова Юлия Мягкова, подозрения банка вызывают не столько крупные суммы сами по себе, сколько необычная активность клиента.
К таким факторам эксперт отнесла резкое увеличение количества переводов разным получателям, суммы, значительно превышающие обычный оборот по карте, а также попытки обойти лимиты путем дробления крупных транзакций на несколько мелких. При этом, по словам Мягковой, попадание перевода под контроль не означает автоматической блокировки счета.
Согласно правилам Системы быстрых платежей (СБП), установлены технические лимиты: до 1 млн рублей за одну операцию при переводе самому себе и до 100 тыс. рублей в месяц другим физическим лицам без комиссии. Банки также могут вводить собственные ограничения.
Чтобы избежать лишнего внимания со стороны финансового мониторинга, специалист рекомендовала переводить крупные суммы с дебетовых карт, сопровождать платежи понятными комментариями и не дробить один большой перевод на множество мелких – передает 360.ru.